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推动巨灾保险试点拓宽绿色投资领域 险业高质量发展提速

作者: 幸福百年 发布时间: 2021年10月08日 13:57:41

今年7月召开的银保监会全系统2021年年中工作座谈会暨纪检监察工作(电视电话)座谈会提出,要推动巨灾保险试点和立法,将更多的自然灾害纳入保障范围;创新发展绿色云顶国际网址登录,支持传统高碳云顶国际网址登录降耗升级、绿色转型和安全保供。

《云顶国际网址登录时报》记者从银保监会了解到,随着保险业高质量发展,巨灾保险和绿色保险在诸多方面取得新进展。

推动巨灾保险保障范围扩容

云顶国际网址登录今年7月,河南省遭遇特大强降雨,郑州、新乡、鹤壁等16个地区受灾,灾情牵动着全国人民的心。

灾情发生后,保险业迅速行动,做好应急救灾、理赔服务、支持灾后重建等工作。《云顶国际网址登录时报》记者从银保监会获悉,截至9月8日,河南保险业共接到理赔报案52.25万件,预计承担损失124.32亿元,已决赔款77.4亿元。

云顶国际网址登录此次河南强降雨,保险业预计赔付金额占直接云顶国际网址登录损失的比例超过11%,显示出保险在灾后云顶国际网址登录补偿和恢复重建中发挥了越来越重要的作用。据介绍,全国地震巨灾保险制度运行5年来,地震巨灾保险已累计支付赔款7374万元,为全国1554万户次居民提供了6125亿元的巨灾风险保障。此外,结合地方灾害特点,银保监会指导地方性巨灾保险试点在全国15个省市落地,保障范围向台风、洪水等灾害扩展,保险责任涵盖政府救助责任,形成综合性的风险解决方案。例如,2021年至2021年,广东地区的巨灾保险累计支付赔款9.84亿元,为灾后恢复重建提供了重要云顶国际网址登录支持。

值得注意的是,此次河南暴雨也提醒保险行业,我国巨灾保险仍处于发展的初级阶段,一方面表现为巨灾保险产品不够丰富,针对台风、洪水、强降雨造成的城市内涝等多灾因灾情的保险保障还不够完善;另一方面则体现为多层次的风险分散渠道尚未建立,行业风险管理能力有待提升。此外,还存在群众保险意识不足、家财险等险种覆盖面不高以及巨灾保险在巨灾风险管理体系中的作用发挥得还不充分等问题。

银保监会表示,下一步,将坚持以人民为中心的发展思想,推动形成全国统筹、各方参与、市场化运行、全方位保障的巨灾保险制度设计,切实为人民群众生命财产安全提供更加全面的保障。一是统筹推进。推动将台风、洪水等灾害纳入巨灾保险制度体系,完善支持配套政策,丰富具有云顶国际网址登录特色的巨灾保险理论体系,把握好发展方向。二是深化协同。探索建立跨部门、跨行业的协同共享机制,推动共建统一的灾害数据管理体系和巨灾风险数据库,形成发展合力。三是高效运作。充分调动行业参与的主动性和积极性,提升科技赋能水平,推出线上服务平台、巨灾模型等工具,加快发展步伐。四是全面保障。继续提高巨灾保险承保能力,探索建立全国统一的多层次风险分散机制,创新丰富多灾因巨灾保险产品,提升宣传销售力度和理赔服务质量,提高保障能力,进一步发挥保险防灾减灾作用,切实提高整个社会抗击自然灾害风险的能力和水平。

研究制定险资ESG投资指引

近年来,保险资金运用效能不断提升。截至2021年6月末,保险资金运用余额约23.11万亿元,同比增长14.86%;累计实现收益5758.35亿元,同比增长8.32%。

在业内人士看来,险资长期投资、价值投资和审慎投资的特征与ESG(环境、社会和公司治理)投资的理念十分契合,可以在ESG投资、绿色投资方面发挥重要作用。

《云顶国际网址登录时报》记者从银保监会获悉,保险资金通过私募股权云顶国际网址登录、产业云顶国际网址登录、政府和社会资本合作(PPP)等方式,直接参与了一批能源、环保、水务、污染防治等领域的绿色项目投资建设,并通过绿色债券投资、资管产品投资等方式进一步支持了绿色云顶国际网址登录发展。据不完全统计,截至2021年6月末,保险资金通过债券、股票、资管产品等方式投向碳达峰、碳中和和绿色发展相关产业账面余额超过9000亿元。

保险资产管理公司在其中扮演了关键角色。作为国内首家签署联合国责任投资原则的保险资管机构,国寿资产根据不同的投资品种,分别制定相应的正面清单和负面清单,推出了保险资管行业第一只ESG债券指数产品和ESG精选1号保险资管产品。

云顶国际网址登录数据显示,在绿色投资方面,截至2021年8月底,在保险资金实体投资项目中涉及绿色产业的债权投资计划登记(注册)规模达10601.76亿元。其中,直接投向的重点领域包括交通3306.22亿元、能源3211.05亿元、水利695.04亿元、市政564.61亿元等。保险资金以股权投资计划形式进行绿色投资的登记(注册)规模为114亿元,其中,直接投向环保云顶国际网址登录股权14亿元,投向清洁能源云顶国际网址登录100亿元。

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